Philanthropie
“Nous gagnons notre vie avec ce que nous recevons. Nous créons notre vie avec
ce que nous donnons.” — Winston S. Churchill
À propos du service
La philanthropie est bien plus que la simple action de donner : c’est une démarche réfléchie qui place vos valeurs au centre, vous permet de soutenir durablement les initiatives qui vous importent et d’amplifier votre impact social, tout en bénéficiant d’une structure fiscalement avantageuse. Que ce soit par des dons planifiés ou en créant un fonds à vocation arrêtée par le donateur, nous vous accompagnons pour bâtir une stratégie cohérente, durable et alignée avec vos objectifs personnels et familiaux.
Points clés de la philantropie
Maximisation des
avantages fiscaux
Structurer vos dons pour réduire votre facture fiscale et augmenter l’impact réel de votre générosité.
Dons de titres appréciés
Faire don directement d’actions ou de fonds ayant pris de la valeur permet d’éviter l’impôt sur le gain en capital et d’augmenter la valeur transmise à la cause.
Création de Véhicules de Dons
Un fonds à vocation arrêtée par le donateur vous permet de planifier vos dons avec souplesse et de recommander des contributions au fil du temps, sans créer une fondation privée.
Stratégie successorale
Inclure vos intentions philanthropiques dans votre succession (legs, assurance-vie, fiducies) pour transmettre vos valeurs et optimiser l’efficacité fiscale au décès et dans le futur.
Sélection de causes qui vous tiennent a cœur
Choisir des organismes admissibles qui reflètent vos valeurs et les causes qui vous tiennent à cœur afin de maximiser l’impact social de vos contributions.
Mesure et suivi de
l'impact
Évaluer régulièrement les résultats afin que vos dons génèrent un impact réel et aligné sur vos objectifs à long terme.
Communiquez avec nous
Construisons ensemble votre stratégie financière.
- M-A@gc-patrimoine.ca
- 581-307-6696
FAQS
Comment abordez-vous la planification de la retraite et la gestion des investissements ?
Notre approche est holistique et personnalisée. Nous commençons par une évaluation détaillée de vos objectifs de vie, de votre tolérance au risque et de votre horizon temporel. Pour la planification de la retraite, nous structurons des flux de revenus et optimisons les véhicules d’épargne. Concernant la gestion des investissements, nous proposons une diversification robuste incluant non seulement les marchés publics (actions, obligations), mais aussi des opportunités d’investissement dans les marchés privés (marché dispensé) pour potentiellement améliorer les rendements et réduire la volatilité globale de votre portefeuille.
Qu'entendez-vous par « Protection du patrimoine » et comment cela fonctionne-t-il avec la planification successorale ?
La Protection du patrimoine vise à sécuriser vos actifs contre les imprévus (risques légaux, fiscaux ou imprévus financiers) en utilisant des outils comme l’assurance et des structures juridiques adéquates. Pour l’établissement de fiducies et la planification successorale, nous travaillons en étroite collaboration avec nos firmes partenaires spécialisées pour mettre en place des arrangements qui assurent le transfert efficace et fiscalement avantageux de vos biens à la prochaine génération, en respectant vos volontés.
Comment puis-je accéder à des opportunités de financement pour mon entreprise ?
Nous facilitons l’accès au financement pour les entreprises grâce à nos partenaires spécialisés. Que vous ayez besoin de financement pour l’expansion, de crédit-bail pour des équipements ou de fonds de roulement pour optimiser les liquidités quotidiennes, nous agissons comme votre point de contact unique pour évaluer vos besoins et vous diriger vers la solution la plus appropriée et la plus rapide du marché.
Mes besoins philanthropiques peuvent-ils être intégrés à ma stratégie de gestion de patrimoine ?
Absolument. La philanthropie est une partie importante de la planification de patrimoine pour beaucoup de nos clients. Nous vous aidons à intégrer vos objectifs de don (fondations, dons planifiés, etc.) de manière fiscalement intelligente dans votre stratégie globale. Nous nous assurons que vos contributions aient le maximum d’impact tout en optimisant votre situation fiscale personnelle.
Je suis nouveau dans les investissements privés (marché dispensé). Comment puis-je m'assurer que c'est le bon choix pour moi ?
Les investissements dans les marchés privés offrent une diversification et un potentiel de rendement intéressants, mais ils impliquent généralement des liquidités moindres et des risques différents. Nous effectuons toujours un examen approfondi de votre profil d’investisseur. Nous vous présentons uniquement des opportunités de marché dispensé qui correspondent à votre situation financière, en vous expliquant clairement les avantages, les risques et les horizons de placement impliqués, garantissant ainsi que toute décision soit éclairée.